2024年4月，十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第九次會(huì)議對(duì)反洗錢(qián)法修訂草案進(jìn)行了初次審議。十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第十一次會(huì)議將對(duì)反洗錢(qián)法修訂草案進(jìn)行二次審議。

　　9月9日，全國(guó)人大常委會(huì)法工委舉行記者會(huì)，法工委發(fā)言人王翔介紹了反洗錢(qián)法修訂草案二次審議稿中進(jìn)一步平衡開(kāi)展反洗錢(qián)工作與保障單位和個(gè)人正常金融活動(dòng)的關(guān)系、保護(hù)數(shù)據(jù)安全和公民個(gè)人信息、加強(qiáng)對(duì)新型洗錢(qián)活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析等有關(guān)內(nèi)容。

　　金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查、采取洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施等涉及單位和個(gè)人的權(quán)益，需要處理好管理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化金融服務(wù)的關(guān)系，特別要保護(hù)數(shù)據(jù)、信息安全。

　　王翔強(qiáng)調(diào)，為進(jìn)一步回應(yīng)社會(huì)關(guān)切，修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是，增加規(guī)定反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢(qián)措施與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障資金流轉(zhuǎn)和金融服務(wù)正常進(jìn)行，維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益。二是，增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行；對(duì)于涉及較低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查。三是，明確金融機(jī)構(gòu)采取洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的條件，并規(guī)定保障客戶基本的、必需的金融服務(wù)。四是，恢復(fù)現(xiàn)行反洗錢(qián)法嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)信息使用的規(guī)定，同時(shí)增加對(duì)個(gè)人隱私的保護(hù)。五是，明確要求反洗錢(qián)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。 

　　“‘魔高一尺，道高一丈?！?dāng)前網(wǎng)絡(luò)技術(shù)以及區(qū)塊鏈、網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)、虛擬貨幣等各種新技術(shù)、新業(yè)態(tài)發(fā)展迅速，使得發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)線索、準(zhǔn)確辨別洗錢(qián)活動(dòng)難度加大。這是世界各國(guó)普遍面臨的難題?！蓖跸璞硎?。

　　為了有效應(yīng)對(duì)這個(gè)難題，不斷加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析水平，提高對(duì)新型洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)分析能力，修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是，增加規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)發(fā)布洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)指引，及時(shí)監(jiān)測(cè)與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)；二是，增加規(guī)定反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全監(jiān)測(cè)分析體系，根據(jù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況有針對(duì)性地開(kāi)展監(jiān)測(cè)分析工作，按照規(guī)定向履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)反饋可疑交易報(bào)告使用情況，不斷提高監(jiān)測(cè)分析水平；三是，增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注、評(píng)估新業(yè)務(wù)等帶來(lái)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，降低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。